- El asesoramiento financiero impulsado por Inteligencia Artificial suma una herramienta para la fidelización de clientes
- Los activos bajo gestión en el mercado de Robo-Advisors superarán los 2 billones de dólares este año
- Una experta da su visión del impacto de estas herramientas en la industria
En un mundo que nunca se detiene y en el que los clientes operan las 24 horas del día con sus instituciones financieras, la demanda de herramientas y servicios está en su punto más alto.
Dado que gran parte del rol de un asesor financiero se centra en la necesidad de mantener relaciones de confianza, el asesoramiento financiero impulsado por inteligencia artificial (IA) está sumando una herramienta positiva para que bancos y fintech fidelicen clientes, a través de soluciones más personalizadas y eficientes.
Según Statista, los activos bajo gestión en el mercado de Robo-Advisors superarán los 2 billones de dólares en 2025.
El monto total proyectado para 2029 es de 2.38 billones de dólares, con un número de usuarios que superará los 34 millones. A nivel global, se observa que el mayor volumen de activos bajo gestión se alcanzará en los Estados Unidos.
Recientemente, N5, la fintech brasileña enfocada en Open Finance, recaudó 20 millones de dólares para invertir en agentes de IA para bancos.
Perspectivas en América Latina
Hablamos de Estados Unidos, pero América Latina también es un mercado en el que crecerán estas herramientas.
Así lo visualiza por ejemplo GPTAdvisor, una empresa que ya cuenta con 10 clientes que son compañías financieras internacionales en Europa, y que acaba de anunciar su expansión en este mercado.
Camila Rocha es cofundadora y directora general para la región de la empresa, con expectativas de conectarse con la banca privada, neobancos y fintechs, y también con bancos tradicionales que buscan modernizarse. Con una amplia trayectoria en los sectores tecnológico y financiero, la profesional destaca la relevancia de la inteligencia artificial en el entorno empresarial actual, y señala que muchas empresas aún no saben cómo integrarla en su operación diaria. Consultada acerca del target del producto, nos comenta: “Tradicionalmente, los asesores patrimoniales han enfocado sus servicios en grandes patrimonios, ya que el modelo de negocio y la complejidad del asesoramiento financiero hacen que su tiempo sea limitado. Con GPTAdvisor, queremos democratizar el servicio al cliente en Wealth Management”. Y agrega: “Nuestra tecnología permite que los asesores optimicen su tiempo y puedan atender a más clientes de manera eficiente, sin comprometer la calidad del servicio”.
En cuanto al funcionamiento del producto, la experta detalla que “GPTAdvisor garantiza respuestas precisas, confiables y alineadas con las reglas y datos de cada entidad financiera. Para ello, utiliza un Trust Layer, una capa de control que integra distintas fuentes de información y normativas del negocio, asegurando que cada respuesta cumpla con los más altos estándares de seguridad y confiabilidad”.
Beneficios para instituciones financieras
La integración de soluciones de IA en el asesoramiento financiero ofrece múltiples ventajas a las instituciones bancarias. Según un estudio de Forrester, las herramientas de IA de Morgan Stanley aumentaron la satisfacción de clientes en un 30%.
Una fórmula que se repite con éxito es la combinación de agentes humanos asistidos por herramientas de IA: esto les permite a los asesores gestionar entre 5 y 10 veces más cantidad de clientes al automatizar tareas rutinarias, según un informe de la consultora Deloitte.
Los beneficios para las instituciones financieras al ofrecer esta herramienta de Wealth Management son:
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Personalización de servicios
La IA analiza grandes volúmenes de datos para ofrecer recomendaciones financieras adaptadas a las necesidades y objetivos específicos de cada cliente, mejorando la satisfacción y fidelización. -
Eficiencia operativa
La automatización de procesos mediante IA reduce el tiempo y los recursos necesarios para tareas repetitivas, permitiendo a los asesores enfocarse en actividades de mayor valor añadido. -
Gestión de riesgos
Las herramientas de IA detectan patrones y anomalías en tiempo real, facilitando la identificación temprana de riesgos y la implementación de medidas preventivas. -
Detección de fraudes más efectiva
Los sistemas basados en IA monitorean transacciones y comportamientos sospechosos, fortaleciendo la seguridad y confianza en los servicios financieros.
Panorama global
Varias compañías están liderando la innovación en este sector, proporcionando soluciones avanzadas que redefinen la interacción entre instituciones financieras y clientes:
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TIFIN:
Esta empresa transforma la gestión de inversiones y patrimonios mediante herramientas financieras impulsadas por IA. Su plataforma integra diversas tecnologías de inteligencia artificial para proporcionar estrategias de inversión personalizadas, mejorando la experiencia de asesoramiento para los clientes. -
Asfin:
Plataforma digital avanzada dirigida a pequeñas y medianas empresas (pymes), que utiliza IA para ofrecer soluciones financieras personalizadas. Asfin ayuda a las pymes a resolver sus necesidades financieras y bancarias de manera independiente y accesible. -
NetApp:
Ofrece servicios financieros potenciados por IA, enfocándose en áreas como la simplificación en la toma de decisiones de crédito, gestión avanzada de riesgos y detección continua de fraudes. Sus soluciones buscan mejorar la eficiencia y personalización en el sector financiero mediante la implementación de tecnologías de IA. -
Prophero:
Startup hispano-australiana que conecta propietarios de activos inmobiliarios con inversores interesados en alquilarlos. Fundada en 2021, Prophero gestiona 480 millones de euros en activos y cuenta con más de 2.000 clientes globales. Recientemente, ha recaudado 16 millones de euros en una ronda de financiación de serie A liderada por el fondo australiano Bailador, con el objetivo de expandirse en sus mercados actuales y desarrollar tecnología basada en inteligencia artificial generativa. -
Créditoclic:
Empresa que destaca las oportunidades del crédito digital en Europa, enfatizando la capacidad de ofrecer servicios personalizados y mejorar la inclusión financiera mediante tecnología avanzada y análisis de grandes volúmenes de datos. Sin embargo, también señala desafíos como las regulaciones diversas entre países de la UE y preocupaciones sobre la privacidad de datos.
