- Fintechs latinoamericanas como Hapi y Ábaco son ejemplos a seguir para otras startups que buscan crecer
- 500.000, la cifra mágica para ambas empresas: una alcanzó medio millón de clientes y la otra logró medio millón de dólares en inversión
El ecosistema fintech en Latinoamérica continúa demostrando su potencial, y dos startups han logrado importantes avances que subrayan el crecimiento y la innovación en la región.
Por un lado, la startup peruana Hapi celebró haber alcanzado el medio millón de usuarios en su plataforma, la cual facilita la inversión en la bolsa de valores de Estados Unidos para personas en toda Latinoamérica.
Fundada hace menos de cinco años, Hapi se ha consolidado como una opción confiable y accesible para invertir en acciones y criptomonedas, con más de 500,000 usuarios en 20 países.
Según Dusko Kelez, CEO de Hapi, este logro es una representación de la confianza que las instituciones financieras de EE.UU. depositan en la plataforma, garantizando la seguridad de las inversiones de sus usuarios.
La fintech no cobra comisiones de broker, basando su modelo de negocio en membresías y rentabilización de activos. Con el reciente lanzamiento del DRIP (recompra automática de dividendos), Hapi planea seguir innovando y duplicar su base de clientes en el próximo año.
Por otro lado, la fintech salvadoreña Ábaco Capital anunció el cierre de su primera ronda de inversión pre-semilla con una financiación de 500,000 dólares.
Este capital permitirá a Ábaco expandir su presencia en nuevos mercados y acelerar su desarrollo tecnológico. La plataforma de Ábaco simplifica la gestión financiera de las empresas en Centroamérica, ofreciendo soluciones como la conciliación automatizada y el control de presupuesto.
Carlos Villalobos, cofundador y CEO de Ábaco, destacó el compromiso de la fintech en rediseñar el sistema financiero, proporcionando liquidez y mejores opciones de financiamiento para las empresas salvadoreñas.
Estas dos fintechs latinoamericanas, Hapi y Ábaco Capital, reflejan la capacidad de la región para innovar y expandirse en el competitivo mundo de las finanzas digitales, posicionándose como referentes en sus respectivos mercados.
![anunció que su banco industrial, Square Financial Services, ha comenzado a operar después de completar el proceso de aprobación de estatutos con la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y el Departamento de Instituciones Financieras de Utah. Square Financial Services es una subsidiaria independiente de Square, Inc. Con sede en Salt Lake City, Utah, su objetivo principal será ofrecer préstamos comerciales y productos de depósito, comenzando con la suscripción y originación de préstamos comerciales para el producto crediticio existente de Square Capital. En el futuro, Square Financial Services será el principal proveedor de financiamiento para los vendedores de Square en los EE. UU. “Llevar la capacidad bancaria internamente nos permite operar de manera más ágil, lo que servirá a Square y a nuestros clientes mientras continuamos el trabajo para crear herramientas financieras que sirvan a los más necesitados”, dijo Amrita Ahuja, directora financiera y presidenta ejecutiva de Square, Inc. de la junta directiva de Square Financial Services. "Agradecemos a la FDIC y Utah DFI por su asociación que nos permitió alcanzar este hito, y esperamos continuar expandiendo el acceso a los servicios financieros en este momento crítico para las pequeñas empresas". Completan el equipo ejecutivo de Square Financial Services los líderes que aportan una profunda experiencia colectiva en banca, finanzas y préstamos. Junto al CEO Lewis Goodwin y al CFO Brandon Soto previamente anunciados están: Sharad Bhasker, directora de riesgos Samantha Ku, directora de operaciones Homam Maalouf, director de crédito David Grodsky, director de cumplimiento Jessica Jiang, directora de mercados de capitales y relaciones con inversores La apertura de Square Financial Services profundiza la capacidad única de Square para ampliar el acceso a préstamos y herramientas bancarias a poblaciones desatendidas. El 58% de los préstamos a través de Square Capital se destinan a empresas propiedad de mujeres, en comparación con el 17% de los préstamos tradicionales; y el 35% de los préstamos a través de Square Capital se destinan a empresas propiedad de minorías, en comparación con el 27% de los préstamos tradicionales [1]. Square Financial Services continuará vendiendo préstamos a terceros inversores y limitará la exposición del balance. No esperamos que el banco tenga un impacto material en el balance general consolidado, los ingresos netos totales, la ganancia bruta o el EBITDA ajustado de Square en 2021. [1] Estadística de Square Capital: basada en una encuesta de abril de 2019 de 5655 encuestados que aceptaron un préstamo a través de Square Capital. Estadística de préstamos tradicional: SBA 7 (a) Estadísticas de préstamos para programas principales al 4/05/2019. DECLARACIÓN DE PUERTO SEGURO Este comunicado de prensa contiene declaraciones prospectivas dentro del significado de las disposiciones de Puerto Seguro de la Ley de Reforma de Litigios de Valores Privados de 1995. Todas las declaraciones que no sean declaraciones de hechos históricos podrían considerarse prospectivas, incluidas, entre otras, las Actividades esperadas de Square Financial Services, tratamiento de préstamos e impacto financiero.](https://noticias.mobilemoneylatam.com/wp-content/uploads/2021/03/square-218x150.jpg "Panorama Insurtech: los desafíos 2023")