- 7 tendencias denotan los grandes cambios en materia de gestión patrimonial
- El traspaso generacional, la digitalización y los riesgos de la actualidad, entre los factores, moldean el camino
La gestión de patrimonio ha experimentado cambios significativos e irreversibles en los últimos años. Movilizaron esos cambios varios factores: las limitaciones impuestas por la pandemia; la digitalización de la oferta de servicios; el aumento de la movilidad de activos y las inversiones transfronterizas; la búsqueda de refugios seguros para el capital; y una novedad: la búsqueda de inversiones responsables a nivel social y medioambiental.
Según analiza un informe de la consultora Temenos, las tendencias para este año en materia de gestión del patrimonio están vinculadas con la crisis del costo de la vida en todo el mundo (incluidos los otrora estables países de Europa), los mercados volátiles y los picos de inflación.
Frente a esta incertidumbre, los inversores buscarán la orientación de sus asesores patrimoniales de confianza, que deberán estar preparados para navegar en estos tiempos complejos e inciertos.
Estas son las tendencias clave:
- El traspaso generacional
Se calcula que entre 40 y 60 billones de dólares cambiarán de manos, de los Baby Boomers pasarán a sus hijos de la Generación X y Millenials, con lo cual, es inminente un cambio cultural y de valores en los vínculos entre agentes, compañías y clientes. - Inversiones ESG
Los criterios de responsabilidad social y ambiental son importantes para los nuevos dueños de los patrimonios del mundo.
Múltiples estudios han demostrado que una generación más joven de inversores busca inversiones que reflejen sus valores, y aquellos que no estén dispuestos o no sean capaces de responder a las demandas de los clientes de carteras que cumplan los criterios ESG corren el riesgo de perder esos clientes. - Movilidad individual y grupal
Los modelos de trabajo híbridos y las herramientas de colaboración digital han aportado la flexibilidad necesaria para hacer posibles nuevos modelos de contacto para asesores y clientes. - Adopción de fintech
Con el aumento de costos y los clientes más exigentes que nunca, los gestores de patrimonios reconocerán que la mejor manera de mejorar rápidamente la oferta de un producto o servicio es subcontratar a un proveedor o vendedor de servicios especializados. - APIficación
La APIficación es un modelo de negocio que consiste en vender datos como un servicio a través de APIs con el fin de ser utilizados para crear nuevos productos o servicios digitales. El aumento del uso de APIs permitirá al gestor de patrimonio ofrecer soluciones y servicios más específicos y pertinentes a múltiples segmentos de clientes, en el caso de los proveedores globales o multirregionales.
- Hiperpersonalización
La posibilidad de aprovechar los datos existentes sobre los clientes de forma estructurada, permitirá crear propuestas a medida. Se crearán ofertas únicas y personalizadas que, si se formulan correctamente tendrán muchas más posibilidades de obtener respuestas positivas. - Indexación personalizada
Como reflejo de las crecientes tendencias centradas en la hiperpersonalización y los criterios ESG, habrá un rápido crecimiento de la indexación personalizada. Los avances tecnológicos han contribuido a aliviar las cargas administrativas, y esto posibilita personalizar las carteras para alinearlas con objetivos de inversión específicos, por ejemplo: incluir o excluir valores concretos en función de las preferencias ESG y otros factores. A diferencia de la inversión tradicional en ETF, la indexación personalizada no tiene una ratio de gastos y viene con mínimos bajos, lo que permite adaptar y personalizar la inversión a las necesidades de sus clientes.
